顺达平台代理乌鲁木齐银行大股东近2000万股权大幅折价仍遭流拍 业绩不佳是诱因?

2021-12-02 09:06

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  大股东质押行为迎来监管新规,银行是否会迎来股权抛售潮?

  《中国科技投资》杨永洁

  近日,乌鲁木齐银行股份有限公司(以下简称“乌鲁木齐银行”)第六大股东颐和黄金制品有限公司(以下简称“颐和黄金”)1950万股权被拆成11笔在阿里拍卖网进行拍卖,最终因无人报名流拍。与之对应的是,乌鲁木齐银行于2019、2020年营业收入连续下滑;2020年末及2021年第三季度,该行净利润同比分别下降11.63%、24.34%。

  截至2020年末,乌鲁木齐银行前十大股东中有两户对外出质全部股权,合计质押股份数量占全行总股本的7.46%。今年10月,监管发文规定股权质押比例超过50%的银行大股东不得行使表决权。业内人士分析,该监管政策可推动银行高质量发展,并有利于银行公司治理更加规范。

  大股东股权遭流拍

  近日,阿里拍卖网显示,乌鲁木齐银行有11笔共计1950万股股权被拍卖,最终因无人报名而遭流拍。上述股权起拍价共5517.47万元,较评估价打了7.5折。

*部分流拍股权,截图自阿里拍卖网

  资料显示,11笔股权所有者均为颐和黄金。据乌鲁木齐银行年报显示,颐和黄金为该行第六大股东,持有银行1.5亿股股权,占全行总股本3.75%,且所持有股份均对外质押。天眼查信息显示,颐和黄金因涉及多起案件被法院限制高消费,并被列为失信被执行人。

  除此之外,乌鲁木齐银行第八大股东北京誉高航空设备有限公司(以下简称“誉高航空”)持有该行1.49亿股权,占全行总股本3.71%,现已全部对外质押。上述两家公司合计质押股份数量占全行总股本的7.46%。

  10月14日,银保监会为进一步加强股东股权监管,完善银行保险机构公司治理,有效防范金融风险,制定了《银行保险机构大股东行为监管办法(试行)》(以下简称《办法》),其中明确规定股权质押比例超过50%的大股东不得行使表决权。由此,颐和黄金及誉高航空均已无表决权。

  上市银行研究员杨芮在接受《中国科技投资》记者采访时表示,大股东操纵是形成银行机构高风险的重要原因之一,“从近年来监管机构陆续接管和处置高风险银行保险机构的案例来看,形成高风险机构的一个主要原因就是大股东操纵,大股东以隐蔽出股等方式控制大部分股权,通过违法构建的控股权提名、任命董事和高管人员,操纵银行保险机构与大股东进行违规关联交易,掏空金融机构,最终酿成金融体系风险。” 杨芮认为,上述《办法》可推动银行高质量发展,并有利于银行公司治理更加规范。

  另外,杨芮表示,《办法》明确禁止大股东不当关联交易,鼓励大股东减少与银行机构关联交易的数量和规模,对重大的关联交易应当及时进行披露,“这对于银行获取更广泛客户,积极参与市场竞争和业务创新有着积极的推动作用。”

  乌鲁木齐银行2020年年报数据显示,报告期内,该行对乌鲁木齐城市建设投资(集团)有限公司、乌鲁木齐国有资产经营(集团)有限公司、深圳君豪集团有限公司、乌鲁木齐高新投资发展集团有限公司、乌鲁木齐经济技术开发区建设投资开发(集团)有限公司及其关联方授信余额分别为24.28亿元、4800万元、9700万元、3.81亿元、12.74亿元,分别占资本净额14.22%、0.28%、0.57%、2.24%、7.45%。上述关联交易中授信余额总数均未超过资本净额的15%,但已接近该上限。

  针对银行股权对投资者吸引力弱的原因,中央财经大学商学院金融财务系教授、银行研究中心研究员杨长汉向《中国科技投资》记者分析道,主要为银行重资产经营模式导致股东回报有限、银行经营客观产生一定的不良贷款引致资产质量隐忧、银行发展的科技化和成长性有待提高、上市商业银行融投资活跃性有待提高等。杨长汉补充道,银行股权价值的根本来源是其盈利能力,银行盈利来源主要为息差收入、投资收入、手续费和佣金收入等。

  经营状况亟待改善

  近日,乌鲁木齐银行公布第三季度报告,截至9月末,该行资产总额为1812.32亿元,较年初增长5.68%。2021年前三季度,乌鲁木齐银行营业收入为25.52亿元,同比增长5.72%,净利润为7.56亿元,同比降幅高达24.48%,出现增收不增利的情况。此外,2020年年报显示,乌鲁木齐银行利息净收入为21.26亿元,同比下降8.32%;中间业务净收入为0.45亿元,同比下降25%。

  另外,乌木鲁齐银行营业收入已连续两年负增长。2019年,该行营业收入33.54亿元,较上年度下滑1.21%;2020年,该行营业收入32.18亿元,较上年度下滑4.03%。净利润方面,2019年,乌鲁木齐银行净利润为13.47亿元,2020年同比下降11.63%%至11.9亿元。

*乌鲁木齐银行近几年营收情况,根据银行年报数据制图

  乌鲁木齐银行早在四年前即准备冲刺上市。资料显示,2017年3月,乌鲁木齐银行拟申请首次公开发行股票并上市,聘请(600837.SH)担任辅导机构,四年过去,该行目前仍处于上市辅导期。自2017年4月至今,海通证券共发布19份有关乌鲁木齐银行上市辅导工作进展报告。乌鲁木齐银行在2020年年报中表示,2021年会“探索新的资本补充渠道,多渠道补充资本,力争上市工作取得突破。”

  目前,最新的工作进展报告于10月15日发布,此次辅导内容为乌鲁木齐银行由于历史原因导致股权结构较为复杂的情况、持续推进股东确权等工作;针对已梳理的乌鲁木齐银行在历史沿革等方面存在的问题提出相应整改建议并督促其执行。辅导进展为“公司对面临的问题及解决方案有了较为明确的思路。”

  杨长汉表示,商业银行是社会融资的主渠道,是促进经济社会发展的重要力量,证券市场应积极为商业银行股改上市创造更好的环境与支持。杨长汉建议道,商业银行尤其是中小商业银行应该规范与创新并重,注重差异化、科技化、轻型化、现代化发展,提高经营质量、资产质量、成长能力、盈利能力,积极争取股票上市发展。

  针上述相关情况情况,记者致函该行,截至发稿,未获回复。

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